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惠诚新闻｜廖仁亮律师为三亚市人民政府办公室作“地方金融组织现场排查实务”专题培训
2026年9月16日，应三亚市人民政府办公室邀请，北京市惠诚律师事务所律师、泽祺律师团队创始人廖仁亮，为三亚市人民政府及相关部门工作人员开展“地方金融组织现场排查实务”专题培训。
廖仁亮律师曾参与北京市防范化解金融风险及地方金融组织现场检查等法律服务工作，并于2023至2024年担任北京市地方金融监督管理局常年法律顾问首席律师，在地方金融组织监管合规、金融风险防范与处置领域具有一定的实务经验。
本次培训围绕地方金融组织现场排查的实务问题，从“为什么排查、排查的依据、排查什么、怎么排查、典型案例解析和能力建设”六个方面展开。培训内容以现行法律法规和监管制度为依据，结合海南省地方金融监管实践进行梳理分析，供参训人员实务参考。
01、立足监管大局，回应实践需求
地方金融监管正处于从“分散管理”向“集中统一”转变的关键时期，监管重心从“重审批”逐步转向“审批与监管并重”。金融监管总局等三部门联合印发的《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》（金发〔2024〕8号）要求对辖内地方金融组织在2025年至2027年至少完成一轮全面检查。廖仁亮律师结合政策背景，对现场排查在事中事后监管中的功能定位及当前面临的实践课题进行了梳理。
02、聚焦合规实务，厘清监管边界
在法律框架部分，廖仁亮律师从法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层级，梳理了地方金融组织现场排查的法律依据，对《行政处罚法》《融资担保公司监督管理条例》《防范和处置非法集资条例》以及小额贷款公司、地方资产管理公司等监管办法中的相关条款进行了分析，并结合海南省出台的监管评级与分类监管办法、现场检查管理办法等地方制度，探讨了现场检查的法定权限、程序要求和廉政纪律。
03、分业态梳理要点，关注风险防控
在核查要点部分，廖仁亮律师分别就小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司六类业态，从经营资质、资金来源、集中度管控、利率与费用、资产质量、禁止性行为等维度，梳理了各类机构的核查重点与高风险事项。他提出，现场核查可结合财务数据、业务凭证、系统台账等多维度资料进行交叉验证，以提高对不同业态业务实质的穿透识别能力。
04、以案为鉴，探讨排查方法
在案例部分，廖仁亮律师选取了海南省地方金融管理局风险提示中涉及的无资质机构违规展业、某商业保理公司风险资产严重超标及某典当行股东抽逃注册资本等案例，从排查方法、风险识别和监管启示等角度进行了分析，探讨了对于以“合法外壳”包装的非法金融活动保持警惕、发现线索及时移送的必要性。
05、着眼能力建设，服务自贸港发展
结合三亚作为海南自贸港重要城市的定位，廖仁亮律师就地方金融监管能力建设提出了一些方向性思考，包括数据驱动的风险识别、跨部门协同处置、专业化执法以及制度常态化更新等方面。他认为，现场排查的价值不在于检查数量的多少，而在于能否发现风险、解决问题，推动监管模式从被动应对向主动治理转变。
整场培训内容以现行法律法规和监管制度为依据，结合实务案例进行分析，为参训人员理解地方金融组织现场排查的法律边界、操作规范和风险要点提供了参考。此次培训是三亚市人民政府办公室提升金融监管法治化水平的举措之一。
律师简介
廖仁亮
【复合背景】：北方工业大学法律硕士，北京市惠诚律师事务所专职律师，泽祺律师团队创始人，九三学社社员。担任北京湖北企业商会理事、国际仲裁云链理事、北京区块链技术应用协会监事、北京文娱法学会元宇宙与数字经济法律专委会委员、北京经济技术开发区金融风险宣讲员、北京朝阳科学家会客厅青年科学家。曾担任北京市朝阳区金融服务办公室法律顾问、北京市地方金融管理局常年法律顾问项目首席律师，深度参与地方金融风险防范与处置工作。长期专注地方金融组织监管合规、金融风险化解、重大疑难民商事纠纷、区块链与数据合规业务，擅长处理刑民交叉疑难案件。曾参与撰写全国首个元宇宙数字藏品团体标准《数字藏品技术与规范》及《中国元宇宙发展报告（2022）》《中国互联网3.0发展报告（2024）》《中国通用人工智能发展报告（2025）》。
【专业领域】：地方金融组织监管合规、金融风险防范与处置（经济犯罪刑事辩护）、政企法律顾问服务、 重大疑难民商事争议、区块链与数据合规、投资并购。
内容来源：北京市惠诚律师事务所
原文发布时间：2026.09.18
内容采编：朱涵
内容审核：吴亮律师
